知远网整理的银行对公客户经理个人述职报告（精选6篇），希望能帮助到大家，请阅读参考。
银行对公客户经理个人述职报告 篇1
尊敬的领导、各位同事：
我是贵行的一名对公客户经理，负责维护和拓展对公客户业务。在过去的一年中，我努力提升自己的业务素质，积极开拓市场，与团队合作紧密，取得了一定的成绩。下面我将就这一年的工作进行述职报告。
一、工作总结
1. 业务拓展
在过去的一年中，我积极开拓对公客户业务，通过深入了解客户需求，提供专业的金融服务方案，成功拓展了一批优质客户。同时，我还不断挖掘潜在客户，扩大客户群体，为贵行带来了稳定的存款和利润增长。
2. 客户关系管理
我注重与客户建立长期、稳定的合作关系，通过定期回访、沟通交流和提供专业建议，不断提升客户满意度。同时，我还及时了解客户的反馈和需求，不断优化服务流程，提高服务质量和效率。
3. 风险控制
在业务开展过程中，我严格遵守风险控制要求，对客户进行全面的风险评估，确保业务风险在可控范围内。同时，我还积极参与风险防范措施的制定和实施，为贵行的资产安全保驾护航。
4. 团队合作
我与团队成员保持良好的沟通和协作关系，共同完成对公客户业务的各项工作任务。通过互相学习、分享经验，我们共同成长，取得了良好的业绩。
二、工作成果
1. 业务指标完成情况
在过去的一年中，我成功拓展了XX家对公客户，为贵行增加了XX亿存款和XX万贷款额度。同时，还完成了XX个风险评估项目，确保业务风险得到有效控制。
2. 客户满意度提升
通过不断优化服务流程和提升服务质量，客户满意度得到了明显提升。在最近一次客户满意度调查中，我负责的客户对贵行的评价普遍较高。
3. 团队合作成果
在团队中，我与同事们紧密合作，共同完成了多个重要项目。在团队合作中取得的成绩也得到了上级领导的肯定和表扬。
三、遇到的问题和解决方案
1. 遇到的问题：在开拓新客户时，竞争对手的竞争压力较大，导致部分优质客户流失。
解决方案：我通过提升自己的专业能力和服务水平，提供更加个性化、专业的金融服务方案，增强客户黏性。同时，还积极寻找与其他金融机构的合作机会，实现资源共享和互利共赢。
2. 遇到的问题：在风险评估时，部分客户的财务数据不够透明，导致评估难度较大。
解决方案：我加强与客户沟通交流，深入了解客户的经营情况和财务状况。同时，还借助第三方机构的专业力量进行尽职调查，确保风险评估的'准确性和可靠性。
四、自我评估/反思
在过去的一年中，我认为自己在工作中取得了一定的成绩，但也存在一些不足之处。例如在时间管理和工作效率方面仍有提升空间；在团队合作中有时沟通不够充分等。为了改进这些不足之处我会继续努力学习专业知识提高自己的综合素质和能力；加强与其他部门的沟通与协作确保信息畅通提高工作效率；在团队合作中更加积极主动地与同事沟通交流分享经验共同成长。
五、未来计划
未来我将继续致力于提高自己的业务素质和能力水平以更好地服务客户。具体计划如下：
一是加强学习不断提升自己的专业知识和技能水平；
二是积极开拓新客户扩大市场份额；
三是加强与其他金融机构的合作实现互利共赢；
四是加强团队建设提高团队整体执行力；
五是加强风险控制确保业务安全稳健发展。
以上就是我的个人述职报告请领导和同事们予以评议谢谢！
银行对公客户经理个人述职报告 篇2
这一年，除政治思想水平有了很大提高外，我在个人金融资产、基金定投开户数、贷记卡发卡、支付通等产品的销售中都取得了较好成果。下面，我将年的工作述职如下：
一、不断总结，加强学习，实现了个人素养的全面提高。
(一)加强政治理论学习。
我主动参与分支行组织的各项学习活动，并注意自学，仔细学习了我行新推出的各项政策，学习分、支行的经营分析会议，使自己在一线服务中更好的执行上级行的各项政策，提高了执行力。
(二)不断巩固业务学习。
在业务学习方面，我不断的总结阅历，并主动与身边的同事沟通沟通，努力使自己在尽短的时间内熟识新的工作环境和内容。同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，这使我的专业技能得到了全面提升。
二、脚踏实地，开拓创新，圆满完成了各项本职工作。
在年—年的个人客户经理工作中，我的年终考核始终不错，年名列其次，年仍旧名列前茅，并因成果显著，在年度被评为优秀派遣员工，年度被评为东部支行优秀员工。而年—6月休产假，至6月28日上班，业绩并未落后。
(一)个人金融资产。
个人金融资产的的志向目标为年产假的前提下，圆满完成了个人金融资产工作任务，实现了492万的好成果，包括新增本外币储蓄2994万，理财产品销售额达到933万，考核得到了顶封分5分。其中，保险销售3万、股票型基金销售6万、货币基金销售2万、本利丰销售496万、其他理财产品销售28万。
(二)基金定投开户数。
基金定投具备手续简洁、参加起点低、预期收益可观等特点，我通过提高服务质量，开展交叉营销的方式，在基金定投开户数的销售上取得了较好成果。我实现了3个的销售目标，比志向目标高出个。同个人金融资产一样，考核得到了封顶分5分。
(三)贷记卡和支付通。
贷记卡发卡的志向目标是张，而我实际完成张；支付通志向目标是个，我实际完成个；这两项的考核得分都为封顶分5分和。5分。其中，在年—月，因我业绩突出，销售业绩优异，曾连续3周获得支行的周能手奖，这是单位领导和同事对我工作的确定。
(四)保险销售工作。
保险销售是我行同保险公司的重要合作项目。年，我严格根据分行的营销工作要求，将保险营销融入到服务中。所以，我不辜众望，年实现了保险销售3万，获得参与分行与中国人寿保险公司在巴厘岛实行的培训资格，并入选为中国人寿银行保险的销售精英。
(五)工作中存在的不足。
工作半年来，我在各本职工作上都取得了较好的成果，但也存在不少问题。主要就是基础学问方面还有欠缺，对大经济形势和当前我行存在的一些问题的把握不精确。除此之外，营销模式、服务质量还有待于进一步的改进和提高。
三、总结阅历，吸取教训，实现年工作的新跨越。
(一)加强信息收集。
我将建立信息收集制度，树立信息意识，尤其是瞄准行、行，仔细探讨它们的`营销方法和手段，并制定出应对策略。
(二)做好市场营销工作。
探讨市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，探讨客户，通过对客户的探讨从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头起先的“垄断限制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。
(三)加强业务部员工队伍的建设。
我将提倡诚信服务，提升服务层次，为一线营销人员的服务和技术支持。并帮助领导制定相关的培训安排，加强员工业务培训、职业道德和诚信教化，确保从业人员具备良好素养和较强的业务实力。
银行对公客户经理个人述职报告 篇3
尊敬的各位领导，同事：
大家好！
我是xx支行的大堂经理，回忆这一年来工作，感慨颇多。现就对我的工作向领导进行汇报，请领导指出我们工作中的问题，我将及时改正，不断进步；下面是我在20xx年的工作情况，汇报如下：
1、主要工作情况
在大口支行已有半年的时间，在这期间我从事过储蓄柜员和大堂经理两个岗位，虽然岗位不同，但是宣传新业务，营销中间业务，做好存款揽收的工作相同，我是一名新同志，在新的环境，我更注重自己综合能力的提高，通过自身的努力和同事的帮助，我的揽储业绩到达550万元，加办网银50户，电话银行30户，销售理财万，建立大客户资料10户，在从柜员到大堂经理的工作转换中，使我感受最深的是＂效劳＂这两个字。
在我任职大堂经理这一岗位以来，我感受到随着我行业务的不断开展，各银行之间的竞争日趋剧烈，银行的效劳工作越来越重要，效劳是吸引客户留住客户的一个有效手段。
而大堂这个工作是客户接触我行优质效劳的开端，是客户对我行的第一印象，所以我们对自己的要求也格外严格；大堂经理是连接客户，柜员，客户经理和的纽带。我们不仅是银行的工作人员，同时也是客户的代言人。
在客户遇到困难时，我们积极帮助；当客户不解时我们耐心解释；我们要随时随地急客户所急，想客户所想，用尽善尽美的效劳去赢得每一位客户。要让每一位客户感受到我们的微笑，感受到我们的热情，感受到我们的专业。
我们xx支行周边有市场和居民小区，所以在每天来办理业务的客户中有很多中老龄客户，有时也有存零钞业务，从而加大了柜面的的压力；为了解决这些问题，对于老龄客户大多都是存折业务，我们都及时带客户到自助设备上去补登折，帮他们查账；对于存零钞的客户我们尽量都引导到一个柜台办理，尽量不影响其他用户的正常业务；带有卡的客户去自助柜员机上进行取款和转账业务，进行客户分流，从而减轻柜面压力。
在去年交医保的两个月，由于客户非常的多，而我们的柜员也有限，导致许多客户在排了号又走掉了，这时我就会在大厅大声询问下一位客户，防止中途离开的空号占据时间，保持营业厅内良好的工作秩序。因为只有良好的营业秩序，我们才能成功地寻找到我们的目标客户，营销我们的理财产品，引荐给我们的客户经理。
作为大堂经理我们要熟悉本行的业务和产品；这样才能更好的对我们的'客户做好解释效劳工作，例如客户经常咨询个人网上银行怎样使用、密码忘记如何找回、挂失补办、销户，需要带哪些资料，各种汇款手续费，基金等业务，我都进行详细的了解并从中总结出一些要点向客户解说，当我向客户作出解释和说明的时候，相信他们都对我们的业务有了一个大体的了解，客户们都能与我进行良好的沟通，并且愿意在我行办理业务，而在解答问题的过程中，我的业务知识也得到了丰富，而且也起到了分担柜员压力的作用。
2、工作中存在的问题
在过去的日子中，我在大堂经理这个岗位上学习到了许多与客户交流的经验，但也存在许多的缺乏之处。在开展中间业务中，基金和保险业务做得还很不理想，为此我常常自我反省，经常向客户经理、业务经理和有经验的营销能手学习，讨教经验，终于有了1万元的保险营销成绩。但是这只是一个开始，我将继续努力学习，努力做出更好的成绩。
在去年三季度的神秘人检查中，我行的得分不理想，给支行抹了黑。之后我们痛定思痛，分析了失分的原因，主要是大堂上班时间和细节上出了问题，针对这些问题，我们在平时积极改正，中午休息时间也有其他工作人员进行大堂值班，通过努力，我们的效劳终于在四季度中得到了神秘人肯定，曾经一次有全区第二名的好成绩。
优质的效劳不能仅仅停留在环境美、＂四声效劳＂行为标准等方面，更应该是一种主动意识，一种负责态度，一种良好的工作心态。在今后的工作中，我要努力学习效劳技巧和专业知识，提高自身业务水平，以新的面貌为客户提供更好更优质的效劳。
谢谢大家。
银行对公客户经理个人述职报告 篇4
时间如电，转瞬即逝，弹指一挥间，思想意识方面也取得了不小的进步。现将20xx年工作状况述职如下：
一、工作方面
20xx年，在支行行长和各位领导同时的关切指导下，我用较短的时间熟识了新的工作环境，在工作中，仔细学习各项金融法律法规，专心参与行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素养和业务技能，到了新的工作环境，工作阅历、营销技能等都存在必需的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就务必先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，胜利营销贵族白酒交易中心、市电力实业公司、市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为将来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款x多万元，完成全年日均x余万元，代发工资、PS商户、通知存款等业务都有新的突破。
二、个人体会
担当客户经理以来，我深刻体会和感受到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平常不断学习沟通技巧，驾驭沟通方法，以“工作就是我的事业”的看法和用跑步前进的工作方式来对待工作。
从各方各面搜集优质客户信息，刚好驾驭客户动态，探望客户中间桥梁，下到企业、机关，深化客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每一天对不一样的客户进行日常维护，哪怕是一条信息祝愿与问候，均代表着我行对客户的一种惦念。
热忱、耐性地为客户答疑解惑，从容地用简洁地姿态和亲切的微笑来应对客户，快速、清楚地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，仔细做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料刚好提交审查及归档。20xx年，累计发放贷款x余万元，按时清收贷款x万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获得营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的平安。
三、存在的问题
在过去的一年，虽然我在各方面取得了必需的成果，然而，我也清晰地看到了自身存在的不足。
(一)是学习不够，应对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何驾驭最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。
(二)是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。
(三)是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自我，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的'一年，我将再接再厉，更加注意对新的规章、新的业务、新的学问的学习专研，改善工作方式方法，专心努力工作，增加服务宗旨意识，拿出非常的志气，拿出开拓的魄力，夯实自我的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作实际工作中遇到的种种困难。
银行对公客户经理个人述职报告 篇5
各位领导、各位同事：
大家好！
我担任大堂经理工作已经一年了，回顾一年来的工作，感慨颇多。其中一点就是对大堂经理的深刻认识。
客户来到我们营业大厅首先映入眼帘的不仅仅是室内的装修环境，而是一张张微笑的脸，一句句亲切的候。大堂经理是我们行对公众服务的一张名片、是我行营业网点的形象大使，大堂经理不仅应有良好的个人形象、明的言谈举止作支撑，而且在与客户交往中表现出的交际风度，直接代表着中行的形象，所以我着重在这方面下功夫。
因为我是全行第一个接触客户的人，也是第一个知道客户需要什么服务的人，同时也是能够在第一时间帮助客户解决题的人。所以当我行推出新业务时、当客户有需求时，我就和柜面人员积极协调，为客户着想，合理引导客户办理业务。由于我行担负着医保、退休养老金的发放工作，因此到我行办理这项业务的客户较多，占用了我行窗口资源。再加上我行是外汇专业银行，到我们这里办理国外汇款、购汇、结汇等业务的客户也不少，这些业务办理起来时间也不短，窗口时常会出现排队现象，我们的柜员从早忙到晚，工作压力可想而知。而我所要做的就是帮助他们缓解部分压力，使整个团队的运作程序不混乱。
说句实话，我刚开始在大堂工作，很不适应，觉得大堂经理工作很累、很繁琐，责任相对比较重大。但是，慢慢的，当我从大堂经理这个角度看时，我开始明白这就是我今后要努力做的工作：那就是更好的加强团队协作，为客户答疑解惑，提供优质服务。目的明确了，工作目标和重点也有了，接下来对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。而现在我已经能很好地融入到这个工作中，我的心态也有了很大的`转变，比如说：当客户坐到我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用亲切的微笑来从容面对，因为我已经熟悉我的工作和客户需求了，在工作中我不断的熟悉所有业务，不会的就，你像开办对公帐户都需要哪些资料、个人网上银行怎样使用、密码忘记如何找回、挂失补办、销户，需要带哪些资料，各种汇款手续费，基金等业务，我都进行详细的了解并从中总结出一些要点，向客户解说，再例如，在银行办卡的好处：m跨行取款收取多少手续费、储蓄卡有没有年费、以及年费多少和小额管理费如何收取等等，当我这样向客户作出解释和说明的时候，相信他们都对我们的业务有了一个大体的了解，客户们都能与我进行良好的沟通，并且愿意在我行办理业务，而在解答题的过程中，我的业务知识也得到了丰富，而且也起到了分担柜员压力的重要作用。每当这个时候我都觉得很有成就感。
如今客户的咨询我基本上都能解答，也能适当的安抚客户，做好自己的工作。今年的奥运会不仅是我国的一件大事，也是我行的一件大事。作为一个中国人，奥运会能在我国举办这让我感到非常自豪，而让我更自豪的是我们中国银行能够成为银行业唯一的奥运合作伙伴，从某种程度上来说，这是对我们行的一种高度认可，但同时也对我们的服务提出了更多挑战。在这段非常时期里我和同事们相互协作、积极配合，从细节入手，认真、努力做好服务工作。经过这次奥运服务的历练，我感觉自身在为人处事方面经历了深刻的转型。这也使我的各项工作有了进一步提升。
同时，在实践中我也悟出了银行业竞争的法宝，那就是服务+细节+高效率=成功。排队等候时间长，必然会挤走部分优质客户，那就从疏导开始做起，并且瞅准机会，向一些优质客户推荐办理我行的贵宾理财卡，疏导他们到贵宾窗口办理业务；对代发工资客户，则推介办理借记卡，使用我行自动取款机；对还贷客户推介使用存取一体机办理存款业务；个人汇款较多的客户推荐办理个人网银等等，这些都对减轻前台压力起到了一定作用。
在其他工作方面，当自动存、取款机发生故障或款箱无款时，及时联系有关人员进行检修和维护。巡视大厅内的卫生状况，保持大堂整洁卫生。另外，在企业对帐工作中，自己能够积极联系企业会计，进行对帐单的催收工作，同时向其宣传银企对帐工作的重要性，让企业认识到它控制、防风险的作用，加深企业对银企对帐工作的重视。在柜员维护工作中，自己能够根据人员变动情况，及时对柜员角色、级别进行修改，保证了工作的正常运行。在回单柜新、旧系统切换的过程中，自己能够认真学习如何使用新对帐系统，并及时联系维护人员，对回单柜系统进行更新，同时向使用回单柜的企业会计，介绍新系统的操作方式，及时开通客户的回单柜使用功能，保证客户回单能够及时的装投，确保了新系统的正常使用和运行。客户来我行打印税票时、以及客户遇到困难时，我都能及时帮助他们解决好。
银行对公客户经理个人述职报告 篇6
各位领导、各位同事：
大家好！
过去的一年，在公司领导和全体同仁的支持下，财务部根本完成各项既定指标。下面将财务部一年来履职情况汇报如下：
一、全年完成公司量化指标情况
公司全年给我部门的量化指标主要有五项：一是资金上存率95%以上；我司全年资金上存率为98%；二是年末货币资金余额8000万元以上，其中公司本级2000万；我司年末货币资金余额14200万元，因购置设备支付2800万元导致公司本部货币资金没有达标；三是新开工程资金筹划率100%；本年度公司新开4个工程均做了工程资金筹划。四是全司利润总额8500万元；实际全年完成利润8560万元；五是办理资金信贷类业务，投诉率为0；财务部全年办理各项信贷业务准确及时，全年未发生一起投诉。
二、全年所做的主要工作
20xx年，我们主要围绕以下六个方面展开财务工作：
一是以统一财务管理模式为主线加强了财务根底工作和精细化管理力度：按照规模化开展，专业化管理的要求，统一公司财务核算方面度量衡，统一财务管理标准。
二是持续推进预算管理，提高前瞻性财务规划力度：一年来预算管理工作初见成效。
三是加强资金管理，确保生产经营现金流量：全年公司向所属各单位收回7160万元，同时财务部根据公司经营资金需要，全年共计向局借款2。345亿元，此外全年为公司各单位累计办理承兑汇票131笔计8533万元。以上措施有力保证了公司全年生产经营需要。
四是充分发挥支持效劳职能：一年来，我们及时向有关领导提供各种数据，及时为各项内外经济活动提供了应有的支持，根本上满足了领导和各单位对我部的财务要求。五是加强财务检查及内控管理力度，防范财务风险。
五是加强财务检查及内控管理力度，防范财务风险。
六是加强业务学习，提升理论水平：去年我们有方案组织财务人员学习相关税收法律知识，提升把握政策的水平。
三、存在的主要问题和缺乏
20xx年我们在以下几方面，还有待在以后的'工作中加以改良：一是部门之间相互沟通的还不够；二是分公司有一局部核定上交资金未及时收回来；三是财务部门未能经常深入分公司和工程了解第一手资料和情况；四是我本人工作作风还有待改良。
四、20xx年财务工作的初步设想
20xx年财务除在原来的根底上加强财务管理外，我想主要在以下几个方面开展工作：一是要兵马未动，筹划先行，提前做好年度各项财务筹划。真正做到事前有依据、事后有证据；二是要强化总部对资金的集中调控能力；三是以审计作为重要手段，加强审计过程监督和结果考核，维护公司平安运营；四是要强化财务管理的数字化。把原来许多定性的文字尽可能地转化为定量的数字。