知远网整理的银行员工个人工作计划（精选12篇），希望能帮助到大家，请阅读参考。
银行员工个人工作计划 篇1
随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空代理等代理结算外，更要做好相应收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞争能力。以下是我下半年的工作计划。
一、 以客户为中心，做好结算服务工作
客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信誉。
1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。
2、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。
3、以银行为课堂，下半年我们将举办更多的银行结算办法讲座，增加人们的金融知识，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。
4、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。
二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量
随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求。
1、 督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统的`要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约束力。
2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理和上门服务。进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安全，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。
3、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少差错杜绝结算事故。切实履行对分理处的业务指导与检查。做好会计核算质量的定期考核工作。
三、以人为本，提高员工的全面素质
员工的素质如何是银行能否发展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍。
1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实充满竞争和风险，所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的能力且要能发挥员工最大潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的积极性。
2、加强业务培训，这也是下半年最紧迫的，现已将培训计划上报人事部门，准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训。
3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加下半年的技术比武更为了提高员工的业务水平。勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素质。有计划、有目的地进行岗位轮换，培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变。
银行员工个人工作计划 篇2
第一，售后人员要有条件
售后服务是一项对综合技能要求很高的工作，对售后服务人员的要求也很高。必须满足以下条件:深圳人才网
1.具有五年以上行业经验，即具有几年技术工作或销售工作经验，了解当前市场情况、客户需求和部分企业运营服务渠道。
2.个人素养较高，知识水平较高，如本科以上学历，熟悉产品知识，对销售产品所用的机械、设备、器材有一定的了解。
3.良好的个人沟通能力，良好的口头表达能力，对人有礼貌，知道何时何地面对什么样的情况适合用什么语言表达，知道如何处理某些关系，或者有丰富的处理经验，有一定的人格力量，良好的第一印象能给客户信任。
思维灵活，现场应变能力好，能够利用现场条件立即解决问题。
5.外观整洁大方，言行得体，有企业形象大使和产品代言人的风范。长得帅不一定好看，但至少要对得起观众。不要斜眼看外表，吹胡子瞪眼，这样会损害企业形象。
6.良好的工作态度，热情，主动，能及时为客户服务，不计个人得失，敬业。
二.处理客户投诉和投诉的程序:
1.建立客户意见表(或投诉登记表)。
接收客户投诉或投诉信息，并记录在表格上，如公司名称、地址、电话号码、原因等；并及时将表格传递给售后服务人员，记录的人要签字确认，如办公室文员、接待员或业务员等。
2.售后服务人员收到信息后，会通过电话、传真或在客户所在地进行面对面的沟通，了解更多投诉或投诉的内容，如名称、规格、生产日期、生产批号、何时使用、问题的表现状态、使用该品牌之前使用的是什么品牌、最近如何使用等。
3.分析这些问题的信息，向客户解释和说明工作，规定与客户的沟通和协商。
4.向领导汇报处理情况，服务人员提出自己的处理意见。申请领导批准后，要及时回复客户。
5.客户确认治疗方案后，签署治疗协议。
6.将协议反馈给企业相关部门执行。如需赔偿油品，通知仓库发货，如需送小礼品，通知市场管理人员送。
7.跟踪处理结果的执行情况，直到客户满意地回答。
三.处理客户投诉和投诉的方法:
1.确认问题
认真耐心地倾听投诉者，边听边记录，以便在对方陈述过程中判断问题原因，把握关键因素。
尽量了解投诉或投诉的全过程。如果听不清楚，就用委婉的语气详细询问。注意不要使用冒犯性的词语，如“请再详细告诉我一遍”或“请稍等，我有点不清楚……”
把你知道的问题重复给客户确认。
了解问题后，征求客户的意见，比如他们认为如何处理比较合适，你有什么要求等。
2.分析问题
不确定的时候，不要现场评论，不要做判断，不要轻言承诺。
与同行服务人员讨论问题，或向企业领导汇报，共同分析问题。
问题有多严重？
你对问题掌握到什么程度？有必要去其他地方进一步了解吗？如果听代理的说法，是否应该问具体的用户，比如车库？
如果客户的问题不合理或没有根据，客户如何意识到这一点？
解决问题时，投诉人除了经济赔偿还有什么要求？比如有的代理会要求升职，要求帮忙开分店。深圳人才网
3.互相协商
现场服务人员在咨询同行服务人员或公司领导并获得明确意见后，负责与客户协商。谈判前，考虑以下问题。
答:公司和投诉人是否有长期的贸易关系？
b:你尝试解决问题后，客户还有希望以后再购买吗？
C:争议可能会造成什么样的善意和非善意的口头影响？口碑。
d:客户的要求是什么？是不合理还是过分？
E:公司方面有什么过错吗？疏忽的程度如何？
作为公司意见的代理人，我们在决定向投诉人或投诉人提供部分赔偿时，必须考虑上述条件。如果是公司的过错造成的，对受害者的赔偿应该更丰厚，如果是对客户的不合理；而且以后也不能有任何商业往来。你大方而明确地对对方说“不”
在与客户谈判时，也要注意言辞的表达，表达清楚，尽可能听取客户的意见，观察客户的反应，把握重点，妥善解决。
4.处理和实施治疗计划
在讨论了援助之后，应该进行适当的处置。讨论情况上报公司领导并征得领导同意后，应明确直接告知客户，并在以后的工作中跟踪实施结果。如果处理计划涉及公司内部的其他部门，应将相关信息传递给执行部门。如果允许客户赔偿石油产品，应通知仓库管理和交付部门。如果客户要求对油品进行特殊包装或附加其他识别标志，应通知相应的生产部门。
四、处理客户投诉及投诉的方法七点:
1.更有耐心
在实际处理中，要耐心倾听客户的投诉，不要轻易打断客户的叙述，不要批评客户的缺点，而是鼓励客户倾诉，让他们尽情发泄不满。耐心听完客户的倾诉和抱怨，在得到发泄的满足感时，自然可以听服务人员的解释和道歉。
2.态度好一点
客户的投诉或投诉表明客户对企业的产品和服务不满意。从心理上来说，他们会觉得企业对他不好。因此，如果他们在处理过程中不友好，就会产生不良的心理感受和情绪，从而恶化与客户的关系。相反，如果服务人员真诚、礼貌、热情，就会降低客户的承受力。俗话说，“生气的人不打微笑的人”，谦虚友好的态度会鼓励客户冷静下来，理性地与服务人员协商解决问题。
3.动作快点
处理投诉和投诉快捷，能让客户感受到尊重，体现企业解决问题的诚意，及时防止客户的负面污染对企业造成更大的危害，最大限度的减少损失，如停车费、停机费等。一般都是他们收到客户投诉或者投诉的信息，也就是通过电话或者传真知道具体内容，然后在企业内部协商好处理方案，当天给客户回复。
4、语言得体
客户对企业不满，在发泄不满的口头陈述中可能有过激言论。如果服务人员相互对抗，他们的关系将不可避免地恶化。在讲解问题的过程中，他们也要非常注意措辞，讲道理，得体，不要开口。说:“怎么会用呢？”“你知道最基本的技能吗？”等待伤害人自尊心的语言，尽量用委婉的语言与客户沟通。即使客户有不讲理的地方，也不要太冲动，否则只会让客户失望，很快离开。
5.多做一点补偿
顾客抱怨或抱怨，很大程度上是因为他们使用了企业生产的吕后，他们的利益受到了损害。所以客户持有或投诉后，往往会要求赔偿。这种补偿可能是物质上的，比如更换产品、退货、赠送油品使用，也可能是精神上的，比如道歉。在补偿方面，如果企业认为可以用发票定位客户进行补偿，就要尽量多补偿一点，有时同时要进行物质和精神上的补偿。多一点补偿(当然这必须是公司规定的)，客户会获得额外的收益，他们会理解企业的诚意，重建对企业的信心。。
6.水平更高
客户在投诉后想要关注自己和自己的问题，处理这些问题的人的水平往往会影响客户解决问题的预期。高层领导如果能亲自处理客户或者电话慰问，会化解很多客户的委屈和不满，更容易配合服务人员处理问题。所以在处理投诉和投诉的时候，如果条件允许，应该尽可能提高处理问题的服务人员的水平，比如企业的领导出面(或者服务人员担任某个部门的领导)或者聘请知名人士协助。
7.还有更多方法
很多企业处理客户的投诉和抱怨，是通过给客户吊唁、道歉或赔偿油品、送小礼物等方式。其实解决问题的方法有很多。除了上述手段，还可以邀请客户拜访运营成功或没有此类问题的客户，或者邀请他们参加内部研讨会，或者给予奖励等。
五:平息顾客不满的六个步骤
1、让客户发泄。
你知道，顾客的愤怒就像一个膨胀的气球。当你向顾客发泄时，他没有愤怒。毕竟，客户的意图是表达他的感受，解决他的问题。
客户发泄的时候，你的方式就是保持沉默，认真倾听。当然，不要让客户觉得你敷衍了事。保持情感交流。仔细听客户的话，判断清楚客户遇到的问题。
2.充分道歉，让客户知道你理解他的问题。
道歉并不意味着你做错了什么。客户对错并不重要。重要的是我们如何在不扩散的情况下解决问题。我们不应该像一些公司一样，花很多时间去搞清楚谁对谁错，这对我们自己或他人都没有好处。恒盛电脑失去大陆市场不就是因为一个小是非问题吗？
告诉客户你已经理解他的问题，请他确认是否正确。你要善于总结客户的投诉。
3.收集事故信息。
客户有时候会因为觉得一些重要的信息不重要，或者只是忘了告诉你，而省略掉一些。当然，也有客户知道自己错了，故意隐瞒。你的任务是了解当时的实际情况。
你还需要了解客户想要什么。如果客户告诉你你的产品不好，我想换。你能知道他内心的想法吗？不能。你要知道客户判断质量的'标准是什么，怎么用，想换什么样的产品。
你去看病，医生是怎么对待病人的？他们会问你很多问题。他们是不是不懂医术？不，是因为他们知道，如果遗漏了任何信息，他们可能就写不出处方了。
你希望看你的医生是最快的医生，还是他的病人对他竖起大拇指？
你要做的是:
(1)知道问什么样的问题。
②问够问题。
③听答案。
4.提出解决方案。
为客户的问题提出解决方案是我们的基础。想想你等了很久菜才上来，餐厅老板是怎么做的。对你来说可能是小菜或者免费饮料吧？作为一家公司，你可以有更多的选择，比如:
(1)折扣。
②免费赠送，包括礼品、商品或其他。
③声誉。感谢客户的意见。
④人际关系。以自己的名义给客户关怀。
5.征求客户意见。
有时候客户的想法比公司想象的要差很多。您可以在提供解决方案后询问客户的意见。如果客户的要求是可以接受的，解决办法就是快速愉快的完成。
我们都要记住，开发一个新客户的成本是维护一个老客户的五倍！
“当所有投诉发生时，解决问题的关键是干净彻底地处理它们，以满足客户。”
6.跟踪服务。
治疗结束后一切都会好吗？不是，以上五步你都做到了，说明你是一家优秀的公司。如果你继续追随客户，你的公司就是优秀的公司。
不用担心钱的问题，给客户打个电话或者发个传真，当然最好是亲自去。看客户对解决方案有什么不满。方案是否需要修改。
不及物动词处理客户投诉的技巧或原则
原则一:不要人为判断客户。
客户向你寻求帮助，因为他们信任你，认为你可以为他们解决问题。
原则二:换位思考，站在客户的立场看问题。
晚上睡不着，是不是怨恨自己？你可能会说床不好，或者环境太吵什么的。你的客户也是如此。你只是他们发泄的对象，并不是说你得罪了他们。
原则三:坚持以下利益原则:让公司赚钱，不赚不亏，亏少就是赚。
银行员工个人工作计划 篇3
一年之计在于春，在春天做好一整年的工作计划，这是我作为银行的员工以来，一直有的习惯，今年也不例外。有了计划，我也就有了工作的方向，哪怕是在工作中还是有很多无法预估的变化发生，我也能够在一个计划的框架内开展自己的行动，让自己在一年里充实开心的过完。
一、本职工作完成是根基
针对去年我为了争取优秀员工，追求业务的拓展而忽视了自己本职工作的一个小方面这一点，在今年的工作中，我会牢记完成本职工作是我作为银行员工的根基和保障。连本职工作都没有做好的话，那就不要谈什么业务拓展了。这是我在年初给自己定下的规矩，不让继续由着自己走都没有走好就想着去跑了，这样下去的结果只会是捡了芝麻丢了西瓜，得不偿失。我给自己制作了一个本职工作完成表，我会在今年的每一天本职工作完成情况里做出清楚明晰的记录，让自己远离去年好高骛远却又不够踏实的浮躁之心。我会时时刻刻用最基本的工作来监督自己本职工作的完成度，希望在年终的时候有一个崭新的结局。
二、拓展业务是我的态度
当然，做好了本职之后，我还是要拓展业务的，这可谓是成为银行优秀员工的必经之路。没有哪个优秀的银行职员是业务不怎么好的，他们除了有高智商的拓展方案，也有勤奋努力的工作态度。这都是我学习的方向。我在今年里，我想我就把拓展业务当做是我的态度好了，让自己处在一种积极主动的勤奋状态下进行今年的工作。说不定，今年我的工作就能够有一个大丰收的结局了。拓展业务还是需要一件学习的事情，我会在工作之余，抽时间多看看书，多看看网上的信息，让自己保持大脑的打开，时刻接受新鲜的资讯，为我们银行的业务拓展开辟一条康庄大道来！
三、与人为善是我的愿望
在银行的工作，让我深刻的明白了一点：不是只有商人才需要常常与人打交道，哪怕是我一个小小的银行柜员，我也需要常常与客户打交道，这就要求我不断地学习如何与人为善了。过去的我，或许说现在的我，也还是脾气一般的一个工作人员，时常会因为一些客户不尊重的举动而出现一些小情况，我希望我在今年的工作中可以改正这一点，让自己能够更加包容的对待那些“胡搅蛮缠”的客户，毕竟我代表的不是我自己，还有我们银行的形象，不可以因我个人的情绪把银行的事情搞砸！
银行员工个人工作计划 篇4
xx年上半年的工作很快结束了，面对今年宏观经济形势较为紧张，支行现状不容乐观的境遇下，作为公司业务部的客户经理更应该充分发挥自己的作用，提出下半年的工作计划，努力实现。
一、主动学习，提升技能
作为一名入职一年的客户经理，工作时间不长，没有坐柜的经历，确实是自己在工作中的不足之处。不论是自己的技能、还是营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离，。因此在下半年的工作中，要继续加强自己的学习，提升个人素质，努力提升业务技能水平，强化自身风险管理意识。不断总结、不断学习、不断积累，争取能从容地处理日常工作中出现的各类问题。
二、维系客户，拓展市场
主动与客户联系，关心客户需求，适时将我行新的业务产品介绍给客户。对于现有客户的上下游企业，应该做到深挖细刨，针对客户贸易链各环节展开营销工作。应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”服务。对现有的客户，要与之保持经常的联系，而对潜在的客户，则要积极地去开发。开发的目的主要是营销产品，力争实现“双赢”。
首先要本着“银企双赢”的原则，计算好本行的投入产出账，也替客户算好账，为客户设计最合适的金融产品组合；
其次是细分客户，确立目标市场和潜在客户，对客户进行各方面的分析与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的`资源，利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系，对客户进行富有成效的拜访与观察。
第三，在与客户的交往中，要积极推销银行产品。善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。如有需求及时向有关部门报告，积极探索为其开发专用产品的可能性。第四，加强风险管理，有效监测和控制客户风险。密切注意客户生产、经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况，无论出现什么问题都要与资产安全联系起来考虑，及时采取措施。
三、发散思维，勇于创新
随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。在下半年的工作中，要时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。
银行员工个人工作计划 篇5
新的.一年，新的起点，新的征程，新的目标。年市行下达给我行的各项目标计划如下：
(一)存款计划
1、人民币存款计划 4600万元
其中：对公 2700万元
储蓄 1900万元
2、同业存款计划 400万元
3、外币存款计划50万元
(二)不良资产
1、清收260万元
2、盘活130万元
3、保全340万元
(三)不良贷款控制余额
1、四级分类 5461万元
2、五级分类 5885万元
(四)客户退出
1、潜在风险退出491万元
2、事实风险退出138万元
(五)财务计划
账面利润 1000万元
银行员工个人工作计划 篇6
xx年上半年的工作很快结束了，面对今年宏观经济形势较为紧张，支行现状不容乐观的境遇下，作为公司业务部的客户经理更应该充分发挥自己的作用，提出下半年的工作计划，努力实现。
一、主动学习，提升技能
作为一名入职一年的客户经理，工作时间不长，没有坐柜的经历，确实是自己在工作中的不足之处。不论是自己的技能、还是营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离，。因此在下半年的工作中，要继续加强自己的学习，提升个人素质，努力提升业务技能水平，强化自身风险管理意识。不断总结、不断学习、不断积累，争取能从容地处理日常工作中出现的各类问题。
二、维系客户，拓展市场
主动与客户联系，关心客户需求，适时将我行新的业务产品介绍给客户。对于现有客户的上下游企业，应该做到深挖细刨，针对客户贸易链各环节展开营销工作。应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”服务。对现有的客户，要与之保持经常的联系，而对潜在的客户，则要积极地去开发。开发的目的主要是营销产品，力争实现“双赢”。
首先要本着“银企双赢”的原则，计算好本行的投入产出账，也替客户算好账，为客户设计最合适的金融产品组合；
其次是细分客户，确立目标市场和潜在客户，对客户进行各方面的分析与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源，利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系，对客户进行富有成效的拜访与观察。
第三，在与客户的交往中，要积极推销银行产品。善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。如有需求及时向有关部门报告，积极探索为其开发专用产品的可能性。第四，加强风险管理，有效监测和控制客户风险。密切注意客户生产、经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况，无论出现什么问题都要与资产安全联系起来考虑，及时采取措施。
三、发散思维，勇于创新
随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。在下半年的工作中，要时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。
银行员工个人工作计划 篇7
我叫xxx，一年多以来，我从一个在对银行业务几乎什么都不懂的实习生到现在对各项业务都能熟练应对并服务于每一个客户，这其中的成果离不开领导的支持和同事们的帮助，在这里真诚的向大家说声：谢谢!为不辜负领导的期望将工作做的更好，我特制定出银行个人工作计划。
我所在的岗位是银行的服务窗口，我的一言一行都代表着本行的形象。我的工作中不能有一丝的马虎和放松。xxx银行的很忙，每天每位同志的业务平均就要达到近两百笔，接待的顾客二百人左右，因此这样的工作环境就迫使我自己不断的提醒自己要在工作中认真认真再认真，严格按照行里的制定的各项规章制度来进行实际操作。三个月中始终如一的要求自己。
记得刚来时，在业务上还不是特别熟练，为了尽快熟悉业务，当我一遇到问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。今后想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。刚开始的时候，我还由于不够细心和不够熟练犯过错误，虽然赔了钱，但是这并不影响我对这份工作的积极性，反而更加鞭策我努力的学习业务技能和理论知识。
我们银行位于城乡结合部，有着密集的人口。在xxx银行的周围有很多领社保和医保的下岗、退休工人，也有好几所学校。文化层次各不相同，每天都要为各种不同的人服务。我时刻提醒自己要从细节做起。把行里下发的各种精神与要求落实到实际工作中，细微化，平民化，生活化。让客户在这里感受到温暖的含义是什么。
所里经常会有外地来的务工人员或学生来办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，在银行工作计划就有这样一条是：不论身份，不论金额大小，耐心服务每一个客户。
谨记在心，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时再写。
当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的我表示感谢。也许有人会问。个人汇款在xxx银行只是一项代收业务。并不能增加所里的存款额，为什么还要这么热心的去做，但是我认为，用心来为广大顾客服务，才是最好的服务。
当我听到外边顾客对我说：你的活儿干的真快……那个小妹儿态度真不错……xxx银行就是好……这样的话的时候。我心里就万分的高兴，那并不光是对我的表扬，更是对我工作的认可，更是对我工作的激励。
银行员工个人工作计划 篇8
在金融行业深耕越久，越能感受到金融创新飞速发展，特别是混业经营后，想要在金融业发展，必须走在时代的前沿，掌握最新的专业知识，甚至是各行业的知识，成为跨界的综合性人才，保持学习的姿态和前进的步伐，才不会被时代所抛弃。
因此，在我职业的十年规划中，放在首位的便是学习，离开大学八年之后，我决心再次迈入高校的大门。我计划用2-3年时间攻读MBA学位，在这段时间内，也是我厚积薄发、默默积累能量的时期。
在这段时期内，我会立足现有岗位，利用空闲时间学习更多更广博的金融知识，进一步明确职业目标。积累与客户相处的沟通技能与技巧，积累金融市场相关专业知识。努力适应银行混业经营的方向，通过银行现有资源进行内部岗位调换，从事更多金融创新相关的工作，比如大数据分析方向的职位。
并且在求学期间，我会充分利用学校的教育资源，实现自我价值的成长，目前我已获得AFP等证书，我计划在MBA毕业的同时，也能收获CPA、CFA等证书，为我的未来职业生涯创造更多的可能性。与老师和同学保持良好的关系，相互交流，学习彼此身上的优点，为彼此的事业添砖加瓦，携手共同前进。
在完成学业后的2-3年内，是我充分利用所学到的.知识和技能，积累工作经验与专业技能水平的时期。借助银行平台，积累自己的客户资源和人脉资源，积极接触各行各业的精英人士，充分了解各行业的现状，利用所学知识进行行业分析，为职业的转型做好准备。
随着我国加入世贸组织，外资进入中国，以及中国企业走出国门，咨询业的需求在迅速增长，咨询业成为发展前景看好的产业。中国的咨询业目前来说尚在萌芽阶段，还不够成熟，但是发展迅速。之后的3-5年，我将寻找机会加入知名的咨询公司，依靠在银行积累的人脉资源和专业的分析能力，成为一名优秀的咨询业分析师，并且成立自己的咨询团队进行展业。
最后，在积累了足够多的行业经验和资源的基础上，我将进行创业，自己开设一家咨询公司，整合各行各业的资源，并且希望能够成为行业的标杆，打造一个经济共同体，对中国的经济建设有所贡献。
银行员工个人工作计划 篇9
新的一个月也是要到来了，而疫情的影响也是渐渐的变少了，而我们的工作也是要回到正轨，虽然还有境外输入的疫情，但是相对来说，我们这边的工作还是受到的影响比较的小的，我也是要对于我在接下来的4月份工作个人做个计划。
银行的工作，都是比较细致，而且也是需要规划好的，而4月份我也是要参加一场培训，虽然是线上的，但是我也是要到时候做好笔记，认真听课，让自己能学到更多的东西，毕竟我来到银行工作的时间也是不太长，很多的方面都是需要学习的，刚好这次有机会，也是要把握住。除了培训方面，其余我在工作方面做的不是很好的地方，也是要争取在四月份的时候去进行改善，让自己的工作能做得更好一些。
除了学习，工作方面，我也是有一些需要去注意，要做好的规划，要做的事情，要把目标明确，每一天的.工作都是有一定的目的性，只有自己一天天的把工作都做好了，那么一整个月下来的工作也是能顺利的完成，这一个月，对于我来说也是非常重要的一个月，虽然我也是已经转正了，但是工作方面，我并没有站稳脚跟，还有很多的方面其实和老同事相比，差距还是蛮大的，虽然是受到疫情的影响，之前的几个月工作都是没有什么事能做的，不过既然而今工作也是恢复正常了，那么也是要去做好了才行的。
对于这一个月的目标，其实我也是有清晰的规划，并没有说盲目，或者不清楚到底该如何的去做，四月份的工作，比较的重，也是要求比较的高，我得认真的来做，除了细分目标，同时在每一件事情上面，我都是必须要细致，不能犯错，认真的完成一件件才行，对于结果有时候是无法去把控的，但是要做的规划，却是可以提前做好的。工作之中的方法我也是要去进一步的改善，来让自己能做得更好一些。
四月份就快要来了，我也是相信我能把工作给做好了的，虽然任务比较的重，要求也是比较的高，但是对于我来说既是挑战，同样也是一个机遇，只要自己抓住了，那么也是可能有很大的收获的，对于四月份，我也是准备好了，会充满信心的去迎接的。不管如何，计划已经制定了，那么就要坚定地按照要求去做好，去认真的完成工作的一个目标。
银行员工个人工作计划 篇10
针对员工的动态考核机制及身份转换问题，行领导与我谈话之后，倍感压力，但也由此激发了我的动力，我要把压力变动力，争取业绩提前达标！以下是我的下一步工作计划:
1、持续做好社区营销。世纪村和华隆国际是中信银行附近的中高端小区，我作为两个小区的社区理财经理，我会不断挖掘获取新客户，通过和物业联合组织活动、业主委员会联合组织活动或主动在小区休闲场所跳广场舞营销等各种方式，增加与客户交流的机会，增进彼此的.了解，让客户认可并购买我行的产品，以带来存款的增加。
2、做好客户资产配置。目前我的客户购买非担险理财比重较大，根据经济逐渐下滑的大趋势和客户的资产配置结构不合理，我会尽力引导客户认识到风险的重要性，把非担险理财逐渐向担险理财转移。
3、存量客户提升。建立存量客户档案，了解客户，进而挖掘客户的需求进行电话营销或短信营销等方式，推荐好的理财或通知行里举行的优惠活动，抓住一切能提升存量客户的机会。以出国金融客户为例，梳理之前的老客户和新客户，开始全方位营销。
4、抓住“中信红 迎春季”零售营销活动，拓宽代发工资业务渠道，批量获取收单市场客户……主要是抓住高净值客户，做好客户的经营维护工作。
零售客户经理：
20xx年2月27日
银行员工个人工作计划 篇11
一、20xx年工作计划中的重点仍以客户为中心，做好结算服务工作。客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信誉
1、我行一直提倡的 首问责任制 、 满时点服务 、 站立服务 、 三声服务 我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。
2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、
bsp航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞争能力。
3、以银行为课堂，明年我们将举办更多的银行结算办法讲座，增加人们的金融知识，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。
4、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。
5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。
二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量。随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求
1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约束力。
2、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安全，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。
3、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少差错杜绝结算事故。
4、切实履行对分理处的业务指导与检查。
5、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理(确保我行开户单位的质量)和上门服务。
6、制定出财务人员工作计划，进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。
7、做好会计核算质量的定期考核工作。
三、以人为本提高员工的全面素质。员工的素质如何是银行能否发展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍
1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实充满竞争和风险，所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的能力且要能发挥员工最大潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的积极性。
2、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。
3、勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素质。
4、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将员工培训工作计划上报人事部门，准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训。
5、有计划、有目的地进行岗位轮换，培养每一个员工从单一的操作向混合多能转 变。
银行员工个人工作计划 篇12
一：售后人员应具有的条件
售后服务工作是一个综合技能要求相当高的工作，由对售后服务人员的要求也相当高，必须具备以下条件：深圳人才网
1、从事行内工作至少有五年以上经验，是从事技术工作或销售工作有几年经验，知道市场现状，了解客户需求，而且了解一些企业运作和服务途径。
2、个人修养较多，有较高的知识水平，如本科以上学历，对产品知识熟悉，并且具备所使用销售产品的机械，装置，设备的知识。
3、个人交际能力好，口头表达能力好，对人有礼貌，知道何时何地面对何种情况适合用何种语言表达，懂得一定的关系处理，或处理经验丰富，具有一定的人格威力，第一印象好能给客户信任。
4、头脑灵活，现场应变能力好，能够到现场利用现场条件立时解决问题。
5、外表整洁大方，言行举止得体，有企业形象大使和产品代言人的风度，不一定是要长得英俊、漂亮，但至少要对得起观众，别一出场就歪鼻扭嘴斜服，吹胡子瞪眼睛的，有损企业的形象。
6、工作态度良好，热情，积极主动，能及时为客户服务，不计较个人得失，有奉献精神。
二、处理顾客投诉与抱怨的程序：
1、建立客户意见表（或投诉登记表）之类表格。
接到客户投诉或抱怨的信息，在表格上记录下来，如公司名称、地址、电话号码、以及原因等；并及时将表格传递到售后服务人员手中，记录的人要签名确认，如办公室文员，接待员或业务员等。
2、售后服务人员接到信息后即通过电话、传真或到客户所在地进行面对面的交流沟通，详细了解投诉或抱怨的内容，如问题电脑名称，规格，生产日期，生产批号，何时使用，问题表现状况，在使用此品牌前曾使用何种品牌，状况如何，最近使用状况如何等。
3、分析这些问题信息，并向客户说明及解释工作，规定与客户沟通协商。
4、将处理情况向领导汇报，服务人员提出自己的处理意见，申请领导批准后，要及时答复客户。
5、客户确认处理方案后，签下处理协议。
6、将协议反馈回企业有关部门进行实施，如需补偿油品的，通知仓管出货，如需送小礼物的，通知市场管理人员发出等。
7、跟踪处理果的落实，直到客户答复满意为止。
三、处理客户抱怨与投诉的方法：
1、确认问题
认真仔细，耐心地听申诉者说话，并边听边记录，在对方陈述过程中判断问题的起因，抓住关键因素。
尽量了解投诉或抱怨问题发生的全过程，听不清楚的，要用委婉的语气进行详细询问，注意不要用攻击性言辞，如“请你再详细讲一次”或者“请等一下，我有些不清楚……”
把你所了解的问题向客户复述一次，让客户予以确认。
了解完问题之后征求客户的意见，如他们认为如何处理才合适，你们有什么要求等。
2、分析问题
在自己没有把握情况下，现场不要下论，要下判断，也不要轻下承诺。
将问题与同行服务人员协商一下，或者向企业领导汇报一下，共同分析问题。
问题的严重性，到何种程度？
你掌握的问题达到何种程度？是否有必要再到其它地方作进一步了解？如听了代理商陈述后，是否应到具体用户，如修车店那儿了解一下。
如果客户所提问题不合理，或无事实依据，如何让客户认识到此点？
解决问题时，抱怨者除要求经济补偿外，还有什么要求？如有些代理商会提出促销，开分店帮助等要求。深圳人才网
3、互相协商
在与同行服务人员或者与公司领导协商之后，得到明确意见之后，由在现场的服务人员负责与客户交涉协商，进行协商之前，要考虑以下问题。
a：公司与抱怨者之间，是否有长期的交易关系？
b：当你努力把问题解决之后，客户有无今后再度购买的希望？
c：争执的果，可能会造成怎样的善意与非善意口传的影响？（即口碑）。
d：客户的要求是什么？是不是无理要求或过分要求？
e：公司方面有无过失？过失程度多大？
作为公司意见的代理人，要决定给投诉或抱怨者提供某种补偿时，一定要考虑以上条件，如果属公司过失造成的，对受害者的补偿应更丰厚一些，如果是客户方面不合理；且日后不可再有业务来往，你大方明确地向对方说：“no”
与客户协商时同样要注意言词表达，要表达清楚明确，尽可能听取客户的意见和观察反应，抓住要点，妥善解决。
4、处理及落实处理方案
协助有了论后，接下来就要作适当的处置，将论汇报公司领导并征得领导同意后，要明确直接地通知客户，并且在以后的工作中要跟踪落实果，处理方案中有涉及公司内部其它部门的，要将相关信息传达到执行的部门中，如应允客户补偿油品的，要通知仓管及发货部门，如客户要求油品特殊包装的或附加其它识别标志的，应通知相应的生产部门，相关部门是否落实这些方案，售后服务便一定要进行监督和追踪，直到客户反映满意为止。
四、处理客户户抱怨与投诉的方法的七一点：
1、耐心多一点
在实际处理中，要耐心地倾听客户的抱怨，不要轻易打断客户的叙述，还不要批评客户的不足，而是鼓励客户倾诉下去让他们尽情演泄心中的不满，当耐心地听完了客户的倾诉与抱怨后，当他们得到了发泄的满足之后，就能够比较自然地听得进服务人员解释和道歉了。
2、态度好一点
客户有抱怨或投诉就是表现出客户对企业的产品及服务不满意，从心理上来说，他们会觉得企业亏待了他，因此，如果在处理过程中态度不友好，会让他们心理感受及情绪很差，会恶化与客户之间关系反之若服务人员态度诚恳，礼貌热情，会降低客户的抵融情绪。俗话说：“怒者不打笑脸人”，态度谦和友好，会促使客户平解心绪，理智地与服务人员协商解决问题。
3、动作快一点
处理投诉和抱怨的动作快，一来可让客户感觉到尊重，二来表示企业解决问题的诚意，三来可以及时防止客户的负面污染对企业造成更大的伤害，四来可以将损失诚至最少，如停车费，停机费等等，一般接到客户投诉或抱怨的信息，即向客户电话或传真等方式了解具体内容，然后在企业内部协商好处理方案，当天给客户答复。
4、语言得体一点
客户对企业不满，在发泄不满的言语陈述中有可能会言语过激，如果服务人员与之针锋相对，势必恶化彼此关系，在解释问题过程中，措辞也十分注意，要合情合理，得体大方，不要一开口就说“你怎么用也不会？”“你懂不懂最基本的技巧？”等等伤人自尊的语言，尽量用婉转的语言与客户沟通，即使是客户存在不合理的地方，也不要过于冲动，否则，只会使客户失望并很快离去。
5、补偿多一点
客户抱怨或投诉，很大程度是因为他们采用该企业的产吕后，他们利益受损，因此，客户抱或投诉之后，往往会希望得到补偿，这种补偿有可能是物质上如更换产品，退货，或赠送油品使用等，也可能是精神上的，如道歉等，在补偿时，企业认为有发票进行补偿才能定位客户的，应该尽量补偿多一点，有时是物质及精神补偿同时进行，多一点的补偿金（当然，这点得按公司规定），客户得到额外的收获，他们会理解企业的诚意而对企业再建信心的。
6、层次高一点
客户提出投诉和抱怨之后都希望自己和问题受到重视，往往处理这些问题的人员的层次会影响客户的期待解决问题的情绪。如果高层次的领导能够亲自到客户处处理或亲自给电话慰问，会化解许多客户的怨气和不满，比较易配合服务人员进行问题处理。因此处理投诉和抱怨时，如果条件许可，应尽可能提高处理问题的服务人员的级别，如本企业领导出面（或服务人员任职为某部门领导）或聘请知名人士协助等。
7、办法多一点
很多企业处理客户投诉和抱怨的果，就是给他们慰问、道歉或补偿油品，赠小礼品等等，其实解决问题的办法有许多种，除上所述手段外，可邀请客户参观成功经营或无此问题出现的客户，或邀请他们参加企业内部讨论会，或者给他们奖励等等。
五：六步骤平息顾客的不满
1、让顾客发泄。
要知道，顾客的愤怒就像充气的气球一样，当你给客户发泄后，他就没有愤怒了。毕竟客户的本意是：表达他的感情并把他的问题解决掉。
当顾客发泄时，你的方式是：闭口不言、仔细聆听。当然，不要让客户觉得你在敷衍他。要保持情感上的交流。认真听取顾客的话，把顾客遇到的问题判断清楚。
2、充分的道歉，让顾客知道你已经了解了他的问题。
道歉并不意味着你做错了什么。顾客的对错并不重要，重要的是我们该如何解决问题而不让他蔓延。我们不要像某些公司一样花费大量的时间去弄清楚究竟是谁对谁错，这样对己对人都没有好处。当年的恒升电脑不就是为了一个小小的对错问题，丢掉了大陆的市场吗？
向顾客说，你已经了解了他的问题，并请他确认是否正确。你要善于把顾客的抱怨归纳起来。
3、收集事故信息。
顾客有时候会省略一些重要的信息，因为他们以为这并不重要，或着恰恰忘了告诉你。当然，也有的顾客自己知道自己也有错而刻意隐瞒的。你的任务是：了解当时的实际情况。
你还要搞清楚顾客到底要的是什么？如果顾客给你说：你们的产品不好，我要换货。你能知道他内心的想法吗？不能。你要了解顾客对品质的评判标准是什么，又是如何使用的，他想换成什么样的产品。
你去看病的时候，医生是如何对待病人的？他们会问你许多问题。是他们不懂医术吗？不是，是因为他们知道，如果有什么信息被漏掉，他们可能无法开出药方来。
你希望给你看病的大夫是看病最快的呢，还是他的病人对其竖大拇指的呢？
你要做到：
①知道问什么样的问题。
②问足够的问题。
③倾听回答。
4、提出解决办法。
对顾客的问题提出解决办法才是我们的根本。想想，当你在饭店等候多时饭菜才来时饭店老板是如何做的？可能是给你一盘小菜或者是一杯免费的酒，对吗？作为公司可以有更多的选择，比如：
①打折。
②免费赠品，包括礼物、商品或其他。
③名誉。对顾客的意见表示感谢。
④私交。以个人的名义给予顾客关怀。
5、询问顾客的意见。
顾客的想法有时和公司想像的差许多。你在提供了解决方案后再询问顾客的意见。如果顾客的要求可以接受，那的办法是迅速、愉快的完成。
我们都要记住：开发一个新客户的费用是维护老客户费用的五倍！
“当所有的投诉发生时，解决问题的关键是——干净彻底地、令顾客满意地处理掉。”
6、跟踪服务。
是否处理完成后就万事大吉了呢？不是，上面的五步都做了，表明你是一个优秀的公司，如果你继续跟踪顾客，你的公司是一个出类拔萃的公司。
不要心痛钱，给顾客一个电话或者传真，当然，亲自去一趟更好。看顾客对该解决方案有什么不满意的地方。是否需要更改方案。
六：在处理客户投诉的过程中技巧或原则
原则一：不要人为的给客户下判断。
客户是因为信赖你，觉得你可以为他解决问题才向你求助的。
原则二：换位思考，站在客户的立场上看问题。
如果你晚上睡不着，你是怨恨自己吗？你会说床不好，或者是环境太吵闹或者其他。你的顾客也一样，你只是他们的发泄对象，并不是你得罪了他们。
原则三：坚持以下的利益原则：让公司赚钱，不赚不赔，少赔为赚。